Assistance opérationnelle

Sécuriser et optimiser le processus d'élaboration des prévisions de trésorerie

Analyser le processus de gestion prévisionnel (élaboration et révision du budget, prévisions long terme, à 7 semaines et prévisions JJ)
Auditer les modes opératoires (format, outils utilisés, données sources, délais de réalisation/production),
Analyser le processus de réconciliation des prévisions avec le réalisé,
Auditer le processus d'analyse des écarts et le processus d'apprentissage,
Elaborer le diagnostic de la gestion prévisionnelle (forces/faiblesses),
Présenter des axes d'amélioration du processus (existant / propositions d'évolutions),
Fournir une assistance pour la mise en œuvre de ces axes d'amélioration (adaptation/refonte du processus, best practice, évolutions SI, actions de communication, formalisation de procédures internes et mise en place d'un contrôle de la gestion prévisionnelle).

Élaborer la stratégie de gestion de la dette à long terme.

Prendre connaissance de la politique financière et de la stratégie patrimoniale de l'organisme,
Assister l'organisme, le cas échant dans l'élaboration de ses projections (Visial ...),
Fournir une analyse actuarielle de la dette, par prêteur, typologie de prêts, millésimes, garants …
Etudier les conditions contractuelles (pénalités de RA, passage à taux fixe …),
Présenter les axes d'optimisation / politique financière de l'organisme,
Valoriser les enjeux et la charge de mise en œuvre de ces préconisations (garants ...),
Elaborer le calendrier des actions à mettre en œuvre : stock/encours ; financements CT/LT ; diversification, réaménagement, couverture ; procédure(s) de consultation(s) : calendrier et forme : restreinte (CDC)/ouverte.

Réaménager la dette CDC

Valider les objectifs financiers (résultats/ratios ...), eu égard à l'analyse actuarielle de la dette :

Identifier la structure de la dette à retravailler (maturité, taux/marge, garants ...).
Analyser par typologie d'encours, les axes d'interventions (reprofilage, compactage, allongement ...).
Construire et valoriser le scenario cible du réaménagement permettant d'atteindre les résultats attendus.
Fournir une assistance à la mise en œuvre
Rédiger le dossier de consultation,
Analyser les propositions et négocier,
Fournir une assistance à la contractualisation.

Diversifier les ressources de financement (encours, exposition …)

Elaborer des scénarii de diversification de la dette de l'organisme,
Expliciter les risques et valoriser les enjeux associés à ces scénarii,
Fournir une assistance à la mise en œuvre : rédiger un cahier des charges, analyser les offres, interviewer les banques, fournir une assistance à la contractualisation.

Couvrir le risque de hausse des taux / inflation à long terme

Faire valider le projet de consultation (enjeux/risques),
Préparer la consultation : adaptations contractuelles et réglementaires (Emir, convention AFB), intervenants, mode opératoire ...),
Rédiger un document de consultation,
Analyser les réponses,
Elaborer le texte de résolution pour le CA sur la base des cotations bancaires,
Transmettre les habilitations pour traiter les opérations,
Lancer la consultation et traiter/fixer des limites pour traiter,
Contrôler les avis d'opérations.

Réaliser un diagnostic de la gestion des placements financiers.

Auditer le portefeuille des placements financiers de l'organisme,
Calculer sa performance et la projection de sa performance, globale, par support, par partenaire financier,
Etudier sa composition et sa conformité à la réglementation,
Analyser chacun des supports de placement (éligibilité réglementaire, performance/risque/sensibilité ...),
Proposer des solutions d'arbitrage
Adaptation réglementaire,
Atteinte des objectifs de l'organisme (niveau de liquidité à P/- LT),
Choix des supports les plus adaptés pour optimiser la performance / risque.
Elaborer un modèle de reporting et d'analyse de la gestion.

Eurotrésorerie Consultants