EUROTRESORERIE CONSULTANTS
9 bis, rue Vezelay
75008 Paris
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Prévisions de trésorerie

Sécuriser et optimiser le processus d'élaboration des prévisions de trésorerie

  • Analyser le processus de gestion prévisionnel (élaboration et révision du budget, prévisions long terme, à 7 semaines et prévisions JJ)
  • Auditer les modes opératoires (format, outils utilisés, données sources, délais de réalisation/production),
  • Analyser le processus de réconciliation des prévisions avec le réalisé,
  • Auditer le processus d'analyse des écarts et le processus d'apprentissage,
  • Elaborer le diagnostic de la gestion prévisionnelle (forces/faiblesses),
  • Présenter des axes d'amélioration du processus (existant / propositions d'évolutions),
  • Fournir une assistance pour la mise en œuvre de ces axes d'amélioration (adaptation/refonte du processus, best practice, évolutions SI, actions de communication, formalisation de procédures internes et mise en place d'un contrôle de la gestion prévisionnelle).

Stratégie de gestion de la dette à long terme

Élaborer la stratégie de gestion de la dette à long terme.

  • Prendre connaissance de la politique financière et de la stratégie patrimoniale de l'organisme,
  • Assister l'organisme, le cas échant dans l'élaboration de ses projections (Visial ...),
  • Fournir une analyse actuarielle de la dette, par prêteur, typologie de prêts, millésimes, garants …
  • Etudier les conditions contractuelles (pénalités de RA, passage à taux fixe …),
  • Présenter les axes d'optimisation / politique financière de l'organisme,
  • Valoriser les enjeux et la charge de mise en œuvre de ces préconisations (garants ...),
  • Elaborer le calendrier des actions à mettre en œuvre : stock/encours ; financements CT/LT ; diversification, réaménagement, couverture ; procédure(s) de consultation(s) : calendrier et forme : restreinte (CDC)/ouverte.

Pilotage du résultat et des ratios financier de l'organisme par l'endettement

Réaménager la dette CDC

Valider les objectifs financiers (résultats/ratios ...), eu égard à l'analyse actuarielle de la dette :

  • Identifier la structure de la dette à retravailler (maturité, taux/marge, garants ...).
  • Analyser par typologie d'encours, les axes d'interventions (reprofilage, compactage, allongement ...).
  • Construire et valoriser le scenario cible du réaménagement permettant d'atteindre les résultats attendus.
  • Fournir une assistance à la mise en œuvre
  • Rédiger le dossier de consultation,
  • Analyser les propositions et négocier,
  • Fournir une assistance à la contractualisation.   

Sécuriser les charges financières à long terme

Diversifier les ressources de financement (encours, exposition …)

  • Elaborer des scénarii de diversification de la dette de l'organisme,
  • Expliciter les risques et valoriser les enjeux associés à ces scénarii,
  • Fournir une assistance à la mise en œuvre : rédiger un cahier des charges, analyser les offres, interviewer les banques, fournir une assistance à la contractualisation.

Couvrir le risque de hausse des taux / inflation à long terme

  • Faire valider le projet de consultation (enjeux/risques),
  • Préparer la consultation : adaptations contractuelles et réglementaires (Emir, convention AFB), intervenants, mode opératoire ...),
  • Rédiger un document de consultation,
  • Analyser les réponses,
  • Elaborer le texte de résolution pour le CA sur la base des cotations bancaires,
  • Transmettre les habilitations pour traiter les opérations,
  • Lancer la consultation et traiter/fixer des limites pour traiter,
  • Contrôler les avis d'opérations.

Audit de la performance des placements financiers

Réaliser un diagnostic de la gestion des placements financiers.

  • Auditer le portefeuille des placements financiers de l'organisme,
  • Calculer sa performance et la projection de sa performance, globale, par support, par partenaire financier,
  • Etudier sa composition et sa conformité à la réglementation,
  • Analyser chacun des supports de placement (éligibilité réglementaire, performance/risque/sensibilité ...),
  • Proposer des solutions d'arbitrage
  • Adaptation réglementaire,
  • Atteinte des objectifs de l'organisme (niveau de liquidité à P/- LT),
  • Choix des supports les plus adaptés pour optimiser la performance / risque.
  • Elaborer un modèle de reporting et d'analyse de la gestion.